Вход от $100. Финансируем сезон законтрактованных фермеров под оффтейк-контракт ритейла. Покупатель урожая известен заранее — инвестор финансирует не «надежду», а исполнение известного заказа.
Покупатель и цена зафиксированы оффтейк-контрактом до посадки. Финансируем исполнение, а не надежду на рынок.
Сезонные культуры дают оборот за 4–8 месяцев. Капитал и доход возвращаются вдвое за год.
Источник возврата — платёж кредитоспособного ритейлера за поставленный товар, а не спот-рынок.
У ритейл-партнёра уже есть лист законтрактованных фермеров — origination решён до старта.
Ритейлер уже контрактует фермеров и забирает урожай. Узкое место — капитал. Мы заполняем его деньгами розничных инвесторов, используя оффтейк как обеспечение.
Берём фермера с листа оффтейкера; проверяем контракт, объём и цену.
Сделка выставляется на платформе и дробится на доли по $100.
Инвесторы финансируют сезон; SPV выдаёт фермеру целевые деньги.
Фермер выращивает; платформа мониторит — спутник и чек-поинты.
Урожай уходит ритейлеру; платёж приходит на счёт SPV по уступленному требованию.
Возврат капитала и дохода инвесторам; платформа берёт спред; резерв пополнен.
Капитал заходит в новый сезон → компаундинг, оборот ~2× в год.
Консервативный сценарий: два сезона по 6 месяцев, ставка фермера 28%, доход инвестора 19%, резерв на дефолты 1.8%. Take rate платформы ≈10% от развёрнутого капитала.
| Поток (на $1 000 / год) | Сумма | Комментарий |
|---|---|---|
| Платит фермер за капитал (28%) | +$280 | all-in ставка |
| Доход инвестору (19%) | −$190 | нетто инвестору |
| Комиссия за организацию (2% × 2) | +$40 | к платформе |
| Резерв на дефолты | −$18 | 1.8% объёма |
| Валовая маржа платформы | ≈ $112 | ≈ 11.2% / год |
Сезонные сделки под оффтейк ритейла. Цикл 6 месяцев, низкий риск, целевая доходность фиксирована заранее. Для массовой розницы и диаспоры.
Длинные equity-сделки по индустриальным садам. Высокая доходность, выше риск, горизонт 3–7 лет. Для риск-толерантных и длинных денег.
Попробовать. Массовый розничный вход.
Основной сегмент. 3–5 сделок.
10+ сделок, авто-реинвест.
Приоритетный доступ, валютный ввод.
Целевой доход до налога. Не гарантия — см. дисклеймер ниже.
| Показатель | Год 1 | Год 2 | Год 3 | Год 4 | Год 5 |
|---|---|---|---|---|---|
| AUM в работе | $4M | $12M | $30M | $60M | $110M |
| Инвесторов (накопл.) | ~8K | ~24K | ~55K | ~100K | ~170K |
| Объём финансирования (2× AUM) | $8M | $24M | $60M | $120M | $220M |
| Выручка платформы (~10%) | $0.4M | $1.2M | $3.0M | $6.0M | $11.0M |
| OpEx | $0.6M | $1.0M | $1.8M | $2.8M | $4.0M |
| EBITDA | −$0.2M | +$0.2M | +$1.2M | +$3.2M | +$7.0M |
Иллюстративные сценарии до налогов. Раскатка AUM предполагает работающее партнёрство с оффтейкером. Стартовый капитал ~$0.8–1.2M на 12–18 месяцев runway.
1 оффтейкер, 1–3 ручных сделки. Первая поставка → первая выплата → публичная история.
Запуск мобильного приложения, KYC, несколько оффтейкеров. $12–30M AUM, ~24–55K инвесторов.
Вторичный рынок долей, длинные Grove-сделки, валютный ввод. $60–110M AUM, EBITDA+.
Маркетплейс оффтейка, страхование, экспорт-финанс. Финансовая инфраструктура агроцепочки ЦА.
Запишитесь в лист ожидания. Когда откроется пилотный раунд, вы получите приоритетный доступ, материалы по сделке и приглашение в Telegram-сообщество.
